Советник главы генбанка евгений двоскин стал и свидетелем, и потерпевшим. Евгений двоскин и нужные люди Евгений двоскин генбанк

Советник председателя правления Генбанка Евгений Двоскин, которого несколько лет назад безуспешно пытались привлечь к уголовной ответственности в нескольких странах, сегодня фигурирует сразу в двух уголовных делах. По одному из них - о незаконной банковской деятельности - Двоскин допрашивался как свидетель, выяснил «Коммерсант». А после того как финансист согласился заплатить «решальщикам» 1 млн долларов за непривлечение его к ответственности в качестве обвиняемого, он стал и потерпевшим, поскольку оказался жертвой мошенников.

19 августа, как стало известно «Коммерсанту», сотрудники ФСБ провели обыск в офисе Генбанка на Озерковской набережной, д. 12 по подозрению в незаконной банковской деятельности (по сведениям источников газеты, уголовное дело связано с обналичкой). После обыска Двоскин был задержан и доставлен в ГСУ на Новослободской, где его допросили в качестве свидетеля. По некоторым данным, в деле речь идет о причинении ущерба на 2 млн долларов и 1,5 млрд рублей. В этом году, напоминает «Коммерсант», банк сменил собственников, с мая должность председателя совета директоров в нем занимает жена финансиста Татьяна Двоскина.

Примерно через полторы недели после допроса Двоскин уже сам обратился в правоохранительные органы с заявлением - о вымогательстве у него 1 млн долларов за непривлечение к ответственности в качестве обвиняемого в рамках «банковского» дела. Одним из участников преступления он назвал известного на финансовом рынке «решальщика» Владимира Барцакина, с которым познакомился, когда пытался вернуть 400 тыс. евро, отданные для содействия в смягчении при обжаловании приговора Екатерине Алабужиной, которая получила 4,5 года колонии по громкому делу о хищении 15 млн долларов у чешской компании PPFI. Приговор был оставлен без изменения, и финансист потребовал у Барцакина вернуть деньги. Добиться этого ему не удалось. А после задержания самого Двоскина и обыска в Генбанке Барцакин вновь позвонил ему, сказав, что знает о проблемах финансиста, а также о том, что тот давно находится в разработке ФСБ. Далее, как утверждает Двоскин, Барцакин взялся уладить дело за 1 млн долларов, а в помощь направил к нему адвоката Александра Бурчука, который как бывший следователь ГСУ, к тому же занимавшийся делом Алабужиной, должен был придать весомость обещаниям «решальщика». По словам Двоскина, в дальнейшем Бурчук регулярно рассказывал ему о том, что он вскоре будет задержан, поэтому финансист сначала решил заплатить.

При этом 200 тыс. долларов «решальщик» требовал немедленно, заверив, что иначе финансисту предъявят обвинение по ст. 210 УК РФ (организованное преступное сообщество). Двоскин согласился, и сотрудники его охраны передали Барцакину всю сумму наличными. Однако на следующий день получатель потребовал передать ему еще 300 тыс. долларов, угрожая финансисту арестом во время допроса в ГСУ, который был назначен на 21 августа (переговоры Двоскин записывал). Финансист понял, что требования не прекратятся и далее и обратился в следственные органы. Во время передачи 100 тыс. долларов в офисе Генбанка Барцакин был задержан сотрудниками ФСБ. Задержали и адвоката Александра Бурчука.

5 сентября Хамовнический суд Москвы рассмотрит ходатайство следственного управления по ЦАО Москвы СКР об аресте адвоката Бурчука.

Генбанк

АО «Генбанк» — средний по размеру активов универсальный банк, ориентированный на привлечение средств граждан во вклады, кредитование частных и юридических лиц, в том числе предприятий малого и среднего бизнеса. Основными источниками фондирования выступают средства физических и юридических лиц. В числе приоритетных направлений деятельности банка — розничное кредитование, обслуживание и выпуск банковских карт, кредитование малого и среднего бизнеса. Банк активно развивает присутствие на банковском рынке Республики Крым, уступая по объему бизнеса и ключевым показателям деятельности лишь РНКБ. Более 99,99% акций Генбанка принадлежит АО «Собинбанк».

В августе 2017 года Банк России принял решение о привлечении в АО «Генбанк» системного инвестора для реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости кредитной организации. В качестве инвестора в АО «Генбанк» был приглашен АО «Собинбанк», входящий в группу банка «Россия». Для обеспечения непрерывности деятельности 10 августа 2017 года в Генбанк назначена временная администрация на период до передачи его инвестору. 29 января 2018 года функции АСВ в качестве временной администрации были продлены на полгода. С 29 мая 2018 года исполнение АСВ функций временной администрации было досрочно прекращено.

По данным Банки.ру, на 1 июня 2019 года нетто-активы банка - 47,98 млрд рублей (102-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - -6,38 млрд, кредитный портфель - 12,23 млрд, обязательства перед населением - 18,22 млрд.

Второй по размеру банк Крыма - Генбанк, так и не стал опорным банком местного правительства. Как выяснилось вчера поздно вечером, банк по рекомендации ЦБ для решения финансовых проблем привлечет инвестора - Собинбанк, и таким образом войдет в группу «АБ "Россия"», которая уже присутствует в Крыму. На время передачи Генбанка инвестору введена временная администрация. Основной вопрос, который возникает в связи с такой схемой дружественного поглощения банка - согласится ли «АБ "Россия"» продолжать работать в тех сегментах, которые закрывал Генбанк, а именно - кредитовать малый и средний бизнес.

Правительство Республики Крым как акционер Генбанка приняло решение привлечь Собинбанк, входящий в группу банка «Россия», в качестве системного инвестора для Генбанка, сообщили вчера в пресс-службе Генбанка. «Правительство Республики Крым вело работу по повышению финансовой устойчивости банка и пополнению его капитала,— рассказали в Генбанке (цитата по «РИА Новости»).— Итогом этой работы и взаимодействия с Банком России стало решение о привлечении в Генбанк системного инвестора для его дальнейшего развития как одного из ведущих банков Крыма». В качестве инвестора в Генбанк будет приглашен Собинбанк, входящий «АБ "Россия"». Какую именно долю получат новые инвесторы, не раскрывается. Кроме того, ЦБ ввел в Генбанк временную администрацию «для обеспечения непрерывности деятельности Банка на период до передачи Банка инвестору». Генбанк продолжит работу в обычном режиме, говорится в сообщении.

Генбанк - второй по размеру сети банк в Крыму, 50% акций принадлежит правительству Крыма и Севастополя. Еще 50% банка распределены между семью физлицами с долей каждого менее 10%. Банк занимал 114-е место по размеру активов (32,2 млрд руб.) среди российских банков в рейтинге «Интерфакса» на 1 июля 2017 года. Банк прибыльный - 83,4 млн руб. Объем вкладов физлиц составляет 18 млрд руб.

Генбанк и власти Крыма пытались решить проблемы с капиталом банка на федеральном уровне. Полгода назад Генбанк обратился в Минэкомики за докапитализацией за счет средств государства в размере 5 млрд руб. Банк предлагал использовать схему докапитализации, в рамках которой привилегированные акции оплачиваются облигациями федерального займа. Однако схема одобрена не была (см. ”Ъ“ от 10 июля). По словам собеседников ”Ъ“, противником пополнения капитала банка из федерального бюджета был ЦБ, который недоволен, что в числе акционеров одного из крупнейших банков Крыма фигурирует человек с не самой чистой репутацией. Владельцем 7,2% Генбанка является Евгений Двоскин - известный финансист, которого российские и международные власти многократно, но безуспешно пытались привлечь к ответственности за мошенничество.

По мнению собеседников ”Ъ“ в Крыму, привлечение инвестора больше напоминает тихую санацию. «Государство оказалось не готово поддержать банк и выбрало такой вариант,- говорит собеседник ”Ъ“ в правительстве Крыма.- Главное, что банк выживет, но станет ли новый инвестор поддерживать старую политику, в частности кредитовать МСБ… Это очень важное направление для региона, но "АБ Россия" не кредитует МСБ, а у РНКБ более жесткие требования, под которые попадают не все проекты. Не хотелось бы, чтобы инвестор привнес в Генбанк свою политику в данном вопросе, и малые предприятия Крыма лишились бы одного из важных каналов доступа к кредитным ресурсам».

Власти Крыма заверили граждан что поводов для переживаний в связи с введением временной администрации в Генбанк нет. «Эта процедура поможет создать более устойчивую конструкцию, в результате которой крымчане получат дополнительную линейку продуктов по более взвешенным процентным ставкам. Остановки платежей нет и не предвидится. Угрозы для вкладчиков нет. Правительство полностью контролирует ситуацию. Прошу всех крымчан соблюдать спокойствие»,- заявил глава республики Крым Сергей Аксенов.

Ксения Дементьева, Юлия Полякова

Принадлежащий республике Крым Генбанк после кредитов фиктивным заемщикам просит у Минэкономразвития РФ 5 млрд рублей.

«Генбанк» хочет получить от 2 до 5 млрд рублей, чтобы «увеличить кредитование». Особо напомним, что в качестве кредитора «Генбанк» уже отличился в 2015 году. Тогда банк выдал астрономические 3,77 млрд рублей в виде ссуд «юрлицам с признаками отсутствия реальной деятельности»! Другими словами, крымский банк выдал деньги фирмам-пустышкам без процентов. У кого сейчас эти 3,77 млрд рублей, неизвестно. Но ни менеджмент, ни акционеры банка, среди которых власти Севастополя (25%), власти Крыма (25%) и ряд миноритариев во главе с «авторитетом в законе» Евгением Двоскиным (7,2%), не пострадали!

Конечно, «Генбанк», а за его спиной акционеры, говорит, что необходимо пополнить капитал финансового учреждения за счет федеральных средств. «Банк предлагает задействовать схему, использованную в госпрограмме докапитализации, когда привилегированные акции банков оплачивались облигациями федерального займа, - министерство финансов Крыма могло бы выпустить 20-летние облигации на 5 млрд руб. и оплатить ими допэмиссию Генбанка», - говорит осведомленный крымский источник.

Минфин и Минэкономразвития пока отмалчиваются. Сейчас не та политическая ситуация, чтобы отказывать фактически властям Крыма. Но 3,77 млрд пропали? Пропали. Федеральные ведомства сейчас в патовой ситуации.

Многие вкладчики опасаются, что банк может провести махинацию. «Генбанк» закрывает офисы в Москве и Московской области и планирует «масштабную реорганизацию региональной сети». Что случится, если топ-менеджмент опять выдаст кредиты фирмам-пустышкам деньги? Власти Крыма и Севастополя попросят возместить деньги населению… Отметим, ранее глава Крыма Сергей Аксенов лоббировал докапитализацию «Генбанка» на 10 млрд рублей за счет государства. Кстати, интересна позиция севастопольских властей, которые чуть было не передали свои 25% «Генбанка» Крыму. Но потом прошлый губернатор Сергей Меняйло передумал, заявив, что на блокпакете можно хорошо зарабатывать…

Сколько можно?

Напомним, в мае 2016 года «АСВ заключило с Генбанком договор субординированного займа и передало ему облигации федерального займа (ОФЗ) на 1,4 млрд рублей». Но про это акционеры молчат. Ряд экспертов говорят, что за выдачу ссуд и кредитов конторам-пустышкам стоит акционер Двоскин, который действует через своего старого знакомого - главу Крыма Сергей Аксенова. Почему это опасно?

Дело в том, что господина Двоскина «обзывают» бандитом и мошенником. Напомним, что ныне респектабельный финансист в свое время мотал срок в одной камере со знаменитым «вором в законе» Вячеславом Иваньковым по кличке «Япончик». Более того, согласно материалам Федерального бюро расследований США, когда «Япончик вернулся в Россию, Двоскин поддерживал с ним тесные отношения». Косвенно, это подтверждает и то, что на церемонию прощания с Япончиком был «прибыл» венок от Двоскина.

«В доску свой»

Стоит отметить, что, согласно материал департамента по борьбе с экономическими преступлениями МВД России, в 2004-2005 годах группе аферистов через банки «Родник», АКА-банк и Банк проектного кредитования удалось обналичить 235 млрд рублей и 66 млн евро. В 2006 году через РЖО «Комус Инкасс» аферисты обналичили 75 млрд рублей, а в 2007 году через банк «Фалькон» — около 100 млрд рублей. В этот период банда «теневых финансистов» захватила контроль над дагестанскими банками «Рубин» и «Антарес», проведя через них 88 млрд рублей! Подозревался тогда в преступлениях господин Двоскин, но причастность его не смогли доказать…

Тем не менее, СУ СКП РФ по ЦФО инициировало уголовное дело в отношении Двоскина! Сомнительного финансиста заподозрили в причинении телесных увечий члену предправления банка «Интелфинанс» Михаилу Завертяеву. Самое важное, это, похоже, не просто тюремные повадки. Ведь в то время, когда Завертяев был в больнице на лечении, через его банк было незаконно обналичено 11,7 млрд рублей!

Говоря о Двоскине, снова вернемся к правоохранительным органам США, потому что бизнесмен там долгое время жил. Там, кстати, его задерживала полиция 15 раз (!) за всякие мелкие преступления. В кризисный 2008 год бизнесмен стал участником скандала международного масштаба. Его даже арестовал в Монако Интерпол. Дело в том, что Евгений Слускер - да, раньше Двоскина звали Слускер - он поменял фамилию, в 2001 году «достал» власти США и был выдворен за нарушение «миграционного законодательства». Банкир уехал в Россию. Только зря американцы его отпустили, ведь его начали разыскивать «по делу о мошенничестве с ценными бумагами нескольких американских компаний на общую сумму 2,3 млн долларов США в конце 1990-х годов».

«Акс эффект»

Местные борцы с коррупцией говорят, что Двоскин нашел общий язык с главой Крыма Аксеновым не просто так. Сергей Валерьевич ранее был связан с ОПГ «Греки», созданной в регионе братьями Савопуло. После нынешний представитель крымской элиты входил в авторитетную ОПГ «Сейлем». Интересно, Двоскин с Аксеновым «по фене» разговаривают?
Ну, а если человек вхож в ОПГ, то и делишки за ним есть так? Аксенов, как оказалось, замешан в ряде рейдерских захватов, например, «автовокзала в Симферополе, ряда жилых домов, евпаторийского санатория «Искра» для детей, больных церебральным параличом» и в попытке захвата санатория «Горное солнце» были причастны структуры, близкие к Аксенову.

Правда, у Аксенова не все хорошо. В середине 2015 года арестовали Николая Кочанова - руководителя главной налоговой инспекции Крыма и близкого соратника Аксенова. Кочанову предъявили обвинение во взяточничестве. Вело дело, кстати, ФСБ. Далее, по Аксенову был нанесен еще один удар. В конце 2015 года сотрудниками УФСБ в Крыму «была задержана организованная преступная группа, в состав которой входили глава администрации Феодосии Дмитрий Щепетков и его заместитель Макар Макаров». И Щепетков, и Макаров считаются людьми из команды Аксенова.

Теперь Аксенов напрямую денег, похоже, просить боится - просит «Генбанк». Потом средства разойдутся «юрлицам с признаками отсутствия реальной деятельности», которым уже перепало 3,77 млрд рублей. Минфин и Минэкономразвития отмалчиваются. Если денег не дадут, Аксенов начнет «вой», что республике не помогают. Деньги дадут, и их вполне могут опять разворовать.

Который заплатил $200 000 так называемому «решальщику» Владимиру Барцакину за то, чтобы избежать грозившего ему уголовного наказания. Оба дела рассматривались в особом порядке, выступавший в роли организатора бывший следователь Александр Бурчук ранее был приговорен к 2,5 годам колонии, второй фигурант получил не многим меньше, а третий предположительно скрывается в Германии.

Как уже писал «МК», днем 19 августа 2014 года в головной офис КБ «Генбанк» с обыском пришли следователь Главного следственного управления МВД по Москве, вооруженный автоматами фээсбешный спецназ, а также сотрудники 8-го отдела Управления «К» СЭБ ФСБ России (контрразведка в кредитно-финансовой сфере) - всего около 20 человек. У одного из акционеров банка Евгения Двоскина изъяли мобильные телефоны, а весь обыск, по его мнению, «носил формальный характер, единственной целью которого было оказание [на него] психологического давления». Ближе к вечеру финансиста доставили в здание ГСУ ГУ МВД по Москве для проведения следственных действий, а через несколько часов после этого охраннику задержанного позвонил некий Владимир Барцакин и, сообщив, что ему известно о возникших у его босса трудностях, пригласил к себе гости (то есть туда, где этот охранник уже был несколько месяцев назад, но об этом позже). Приехавшему гостю Барцакин сообщил, что Двоскин задержан в рамках расследования уголовного дела о хищении у некоего гражданина Иванько 2 млн долларов США и 1,5 млрд рублей, и что этот Иванько через адвоката Вадима Лялина заказал дело против финансиста у 8-го Управления ФСБ, но «если надо» он (Барцакин) при помощи своих друзей - «замдиректора ФСБ» генерала Элана Антонова и «зампрокурора Москвы» - может «нейтрализовать ситуацию». За решение вопроса по линии ФСБ было предложено заплатить 500 тыс. долларов. В подтверждение своих возможностей Барцакин послал к Двоскину только ставшего адвокатом Александра Бурчука, ранее как раз работавшего в этом самом ГСУ ГУ МВД Москвы. Приехавший Бурчук сообщил советнику председателя правления «Генбанка», что в настоящий момент следователь рассматривает вопрос о его задержании, а также что ему в дальнейшем будет предъявлено обвинение в совершении трех преступлений, в том числе по ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества).

Как потом в ходе допроса заявит собиравшаяся в ту ночь допросить финансиста следователь - это дело было возбуждено в отношении неизвестных лиц, осуществляющих на территории Москвы в составе организованной группы незаконную банковскую деятельность с использованием подконтрольных фирм-однодневок (ч. 2 ст. 172 УК РФ). В рамках этого дела проводились обыски в разных кредитных организациях, в том числе и «Генбанке», а также в офисах и жилищах - в мероприятии приняло участие около 250 сотрудников разных силовых ведомств.

Предложение «решальщика» Двоскину передал его адвокат Александр Вершинин, также приехавший в ГСУ. «Понимая безвыходность ситуации и чтоб избежать незаконного задержания», тот согласился отдать 200 тысяч, а остальные 300 после того, как его отпустят. Так и произошло, после передачи денег Барцакину, в ночь с 19 на 20 августа, Двоскина, не проводя с ним никаких следственных действий, отпустили.

В ту ночь, по словам того же следователя, допрашивать его не стали, из-за состояния здоровья - финансисту вызывали скорую.

21 августа Евгений Двоскин был допрошен в качестве свидетеля, а адвокат Бурчук выписал на это мероприятие свой первый ордер. В этот же день финансист, «понимая, что в отношении него Барцакиным в сговоре с адвокатами Бурчуком и Лялиным, а также сотрудниками правоохранительных органов совершается преступление», написал на имя начальника 9-го Управления (УСБ) ФСБ заявление о вымогательстве почти 1 млн долларов США.

Руководство УСБ ФСБ на заявление отреагировало, поставив на «прослушку» телефон заявителя.

«МК» приводит выдержки из разговоров.

Барцакин: Слушай, я все сделаю положительно, не переживай.

Двоскин: Все, моя жизнь в твоих руках.

Б: Жень, я тебе говорю, все будет нормально. Я уже знаю больше, чем могу сказать по телефону. Приедем, я тебе раскрою карты. Знаю, кто заказчик и что, то есть полностью. И этот вопрос через моего большого человека, друга, мы урегулируем положительно.

Д: Я получу какие-то гарантии после того, как закрою все вопросы?

Б: 100%-ные! Помнишь, я тебя предупреждал? Ты меня тогда не послушал. Вот зря, надо было этот вопрос вообще за самую малость решить. Ты же не послушал меня. Я же тебя предупреждал, помнишь, звонил, что тобой интересуются, тебя заказали?

Д: Да, да.

Б: А ты меня не послушал. Вот можно было это тогда сразу, на корню, и не было бы ничего. А сейчас какие-то 1,5 «ярда» там по банку нарыли, нашли эту операцию, хотят дальше копать. Но сейчас все приостановили до моего возвращения. Я возвращаюсь, с человеком встречаюсь, и все там будет положительно.

После этого Двоскин побывал в гостях у Барцакина, несколько раз обсудил с ним нюансы решения своего вопроса, а затем пригласил его к себе в офис - туда, где не так давно был обыск.

Владимир Барцакин (по телефону): Ну, я еду на встречу к этому товарищу.

Александр Бурчук : Ага.

ВБ: Что-то даст. Если сегодня дает, то мы с тобой встречаемся и работаем, нет - нет.

АБ: Хорошо.

Барцакин приехал в «Генбанк», где, под наблюдением оперативников ФСБ, Двоскин передал ему остальные 300 тысяч долларов (настоящими были только 100, другие 200 - «кукла»), которые предназначались «генералу ФСБ», после чего визитер был задержан. Он, конечно, был в шоке, сразу согласился «сотрудничать» и участвовать в дальнейшем оперативном эксперименте с Бурчуком и Антоновым, однако каким-то образом успел сообщить последнему, который в это время находился в Германии на лечении, что его взяла «Шестерка».

Антонов: Что случилось?

Барцакин: Да ничего, нормально все. Жив-здоров. Все хорошо.

А: Да что хорошо!? Ты напугал, я всю ночь не спал, блин. Что там было-то? Расскажи мне, пожалуйста, а то я переживаю. Я тут поднял уже кучу народа. Что случилось? Какой банкир?

Б: Ну, этот, помнишь, когда к тебе приезжали, когда человека освобождали и так далее? 200 когда я привез к тебе, он приехал и еще там приготовил 300. То есть я забрал, все у меня на руках - надо встретиться, поговорить просто, обсудить с тобой все.

Элан Антонов так и не вернулся из Германии, видимо, знал, что (или кто) его тут ждет. А Бурчук пока не знал и приехал по приглашению Барцакина в тот самый офис, где Евгений Двоскин попросил у бывшего следователя гарантий решения своего вопроса и того, чтобы «то, что полагается людям» до них доходило, «чтоб не осталось обиженных».

«Я сейчас пишу жалобу, прокуратура запрашивает дело - мы все посмотрим, откуда пошла «заява», объективно просто, что есть на бумаге. По поводу гарантий - никаких гарантий. Гарантий адвокат никаких дать не может. Устно это все мы обсуждаем», - отметил Бурчук, но потом начал торговаться за гонорар по соглашению, попросив 500 тысяч долларов, получил пакет с почти 50 тысячами и был задержан теми же операми.

Изначально оперативники были намерены провести операцию в три этапа. Первый - документирование получения Барцакиным требуемой суммы; второй - документирование (с добровольным участием последнего) получение денег «предполагаемым организатором преступления»; и третий - все то же самое, только в отношении неустановленных коррумпированных правоохранителей. Но остановились на Бурчуке, ставшим для следствия организатором вымогательства у Двоскина 1 млн долларов за прекращение в отношении него уголовного дела.

Кстати, через полгода после того, как история с вымогательством денег у Двоскина стала, конечно, без подробностей, достоянием общественности, упоминаемый в деле прокурор был переведен из столицы в Тулу, где стал прокурором области. Имя этого прокурора также фигурировало в известном скандале о крышевании подпольных казино - якобы он сообщал о готовящихся внеплановых проверках.

Антонов остался в Германии, Барцакина, который заключил сделку со следствием, взяли под подписку, а Бурчука посадили в СИЗО. Последний заявил, что стал жертвой провокации, а скандально известный финансист имеет к нему личную неприязнь. Дело в том, что, будучи следователем, Бурчук занимался делом о 15 млн долларов, которые с представителей чешской компании PPFI Investments Ltd мошенническим путем похитила «подруга жены» Двоскина Екатерина Алабужина, которая впоследствии была приговорена судом к 4,5 годам колонии. В апреле 2014 в Мосгорсуде слушалась апелляционная жалоба на это решение. Как указал Двоскин в своем заявлении, ему позвонила госпожа Алабужина и попросила передать 400 тысяч евро Марии Лободе (на тот момент топ-менеджер Мособлбанка), которая «обещала ей решить вопрос по пересмотру дела и назначения более мягкого приговора».

По этому поводу адвокат Татьяна Акимцева, представляющая интересы Бурчука, обратилась к председателю Мосгорсуда с просьбой «обратить внимание на действия Барцакина, Двоскина и Лободы, которые своими действиями дискредитируют судебную систему города Москвы». Обращение было оставлено без рассмотрения, а Татьяна Акимцева убита, соответственно этот эпизод остался без внимания.

Так вот, Двоскин деньги передал, а через месяц ему снова позвонила Екатерина и сообщила, что приговор не изменен и вступил в силу. Соответственно, финансист начал звонить Лободе и требовать вернуть деньги, на что та ответила, что деньги в полном объеме передала Барцакину. Кстати, Лобода познакомилась с Двоскиным, как «с новым хозяином Генбанка».

«Когда приехали охранники Двоскина, она мне позвонила и попросила помощи, сказала, что они ее сейчас убьют», - рассказал корреспонденту «МК» Барцакин, отметив, что он подъехал, созвонился с Двоскиным и как-то за нее поручился.

Потом, через какое-то время, Барцакин, как он говорит - от Бурчука, узнал об обыске в «Генбанке»... Приехали охранники финансиста, Барцакин отправился к «генералу ФСБ» Антонову. Что было дальше - известно.

Александр Бурчук перестал «бодаться» со следствием и полностью признал вину. После этого его отпустили под домашний арест.

При этом из ПТП (прослушивание телефонных переговоров) фигурантов дела следует, что обыска в «Генбанке» были якобы из-за того, что Двоскина заказали, и «на 50%» есть уверенность, что одним из заказчиков является владелец платежной системы ООО «Дельта Кей» Андрей Новиков.

Двоскин: Скажи мне, понятна ситуация, как с ней?

Барцакин: Ситуация-то понятна. Там в чем обвиняют? В основном, те ФСБ сказали люди, что якобы ты привел своих трех или четырех богатых вкладчиков.

Д: Угу.

Б: Попросили их внести деньги в какие-то банки, два или три банка, которые были уже, как бы сказать, под отзыв лицензии. (Речь, как следует из дальнейших диалогов, идет о банках «Природа» - в январе 2014 лишился лицензии - и «Аскания» - в августе 2014 лишился лицензии. Одним из учредителей последнего является Константин Белобородов. - Д.Б.)

Д: Угу.

Б: Якобы таким образом ты подставил всех людей, которые тебе доверяли и которые вложили под твои рекомендации деньги. Потом те люди обналичили деньги и сбежали. Соответственно, у банка забрали лицензию, и те вкладчики обижены на тебя, что ты их порекомендовал туда. Якобы ты в сговоре с теми людьми.

Д: Угу.

Б: Вот, так это примерно.

Д: Да, но даже это не так. Но даже если это так - это же не уголовное дело.

Б: Не уголовное, и вообще к тебе никакого отношения не имеет.

Д: Автоматически в банке, который обслуживает Пенсионный фонд, все чисто - нет никаких претензий к этому банку. Получается, что вся эта фигня заказная.

Б: Да, клиенты, которых обидели в этих банках

Д: Но я никого не обижаю и ничего не делаю.

Б: Они думают, что ты специально их туда привел и специально их кинул. Ты же их не под пистолетом, не под дулом, никто их не заставлял. А они кричат совсем другое: «Мы не можем с того банка получить, а с Жени мы получим и заберем эти деньги, если он не захочет сидеть, то мы заберем». То есть они вот так, заказали ФСБ.

Есть такой Иванько, который вот обиженный, говорит, что его якобы кинули. Потом есть Новиков, который кинул тех вкладчиков, которые вложили деньги непосредственно по твоей указке - якобы ты сказал, прогарантировал. «Дельта Кей» - это что за банк?

Д: Никогда не слышал ни одной из этих фамилий и никогда не слышал название такого банка.

Финансист Двоскин якобы Новикову был должен значительную сумму, но не отдавал ее, последний начал к кому-то и куда-то обращаться, в том числе и в Управление «К», но в итоге в октябре 2014-го сам оказался под следствием. По данным СКР, он организовал похищение какого-то чеченского финансиста и требовал у него 109 млн рублей. По другой версии, проблемы у Новикова начались после того, как он летом прошлого года приобрел в Астрахани Финансово-расчетный центр (ФРЦ), а спустя какое-то время несколько клиентов «Дельта Кей» заявили, что переведенные ими деньги не дошли до адресата.

Двоскин: Кто такой Новиков?

Бурчук: Новиков - «Дельта Кей». Новиков побежал к «К-шникам» побежал жаловаться с той бумажкой, с которой к Вам приходили. Нарисована была схема - и там он потерял 2 млн долларов.

Д: Я про это.

Б: Вы сказали, что к этому никакого отношения не имеете. Соответственно, Андрей сказал, что проблемы могут быть, потому что к «К-шникам» он пошел точно. Если бы это был заказ, то почему получается, что дело против Вас возбуждено в отношении Новикова?

Д: Я молю Бога, чтобы Белобородова задержали. Потому что он единственный человек, который может дать вменяемые показания и сказать, что я к этому банку никакого отношения не имел.

В общем, через какое-то время Новиков при участии оперативников 6-й службы оказался под следствием и был помещен под стражу, а его жена, так как проблема была связана с чеченцами, через посредников, как сообщала пресса, обратилась за помощью к полномочному представителю главы Чеченской республики Рамзана Кадырова в Украине Рамзану Цицулаеву, который привлек адвокатов. Но потом по каким-то причинам Новиков якобы согласился признать вину в похищении человека и вымогательстве, а его жена в рамках оперэксперимента направилась с деньгами на встречу с господином Цицулаевым. В ходе операции по передаче денег чеченскому чиновнику оперативники МУРа устроили в ресторане «кучу малу» с его охранниками, тем самым полпред смог скрыться.

В марте 2015 года ЦБ отобрал лицензию у банка «Дельта Кей» за не соблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, а в августе по тем же причинам - у астраханского ФРЦ.

Максим Юрьев

[...] В суде встретились бывший следователь ГУ ГСУ МВД по Москве, признававшийся лучшим следователем столицы, а ныне адвокат Александр Бурчук, бизнесмен Владимир Барцакин и обвинивший их в вымогательстве банкир Евгений Двоскин. [...]

С Владимиром Барцакиным я встретился незадолго до приговора [...].

Конфликт со скандально известным банкиром Евгением Двоскиным случился, по словам моего собеседника, не случайно. «Это была чистая провокация от начала до конца, но мишенью был не я, мишенью были другие люди», - считает он. К слову, доказать криминальный характер ведения Двоскиным бизнеса пока толком не удалось, возникающие у него проблемы решались благодаря возможностям других «решальщиков» весьма оперативно и настолько «железобетонно», что те же самые следователи, заводившие уголовные дела по фактам нелегальных обналичек или отмыванию средств, сами же порой отправлялись в тюрьму.

«Сам Двоскин на самом деле даже, как говорится, чище многих, кто в серьезном бизнесе, и вы удивитесь, но от него сейчас больше пользы, чем вреда - это чтобы вы понимали суть происходящего в целом», - на условиях анонимности рассказал мне один из крупных чиновников. - Тот же бизнесмен Барцакин, ведя легально бизнес, никуда не денется от услуг полулегальных «обнальных» конторок Двоскина, если конечно он хочет сохранить свой бизнес. Сегодня предприниматели обналичивают средства под 5-10% от суммы и им это крайне необходимо».

Владимир Барцакин это подтверждает. К примеру, одна из компаний предпринимателя зарабатывает на торговле песком. На ее балансе находится 260 грузовых машин, которые перевозят купленный в карьере песок до ближайшего ЖБИ. В день каждому водителю необходимо выдать на руки только на солярку по 20 тыс. рублей, что на весь парк составляет ни ного ни мало 5 млн. рублей, а со всевозможными сопутствующими расходами сумма доходит до 7-10 млн. рублей в сутки. И это при том, что зарплатный фонд этой фирмы - под 150 млн. рублей и эти деньги тоже выдаются «налом». В бухгалтерии суммы на «обнал» скрываются под завышенными затратами на топливо или ей приходится приписывать в отчетность несуществующие убытки.

«В наше время, открывать пластиковые карты в любом банке - это не надежно, - утверждает Владимир Барцакин. - Вот вроде бы серьезный Хоум-кредит-банк, а у него дыра в 7 млрд. рублей. Вот представьте, у нас там зарплатный проект. И в один момент отозвали лицензию, как у Мособлбанка и зарплата сотрудников сгорела. Люди вообще попадают на миллионы, миллиарды, которые обслуживаются в этих банках, я уже не говорю, про нефтяников, которые загоняют на счета астрономические суммы. В общем, иметь деньги в банке - это всегда определенный риск», - констатирует Барцакин.

В результате, так или иначе, но о существовании друг друга бизнесмен Барцакин и банкир Двоскин знали, но вместе их свела, как часто это бывает, женщина - некая Мария Лобода. Сама дама в свое время вызывала интерес у следователей в рамках расследований афер с землей в Подмосковье, когда руководила компанией «Вашъ финансовый попечитель» (ВФП). Со временем интерес у следствия к ней поутих. Оказалось, что Мария Лобода взяла у Двоскина 350 тыс. евро, пообещав решить проблему подруги банкира - Екатерины Алабужной, которую суд приговорил к 4,5 годам лишения свободы за хищение 15 млн. долл. у чешской корпорации PPF Investment. «Она и у меня взяла 200 тыс. долларов под одну сделку с недвижимостью и до сих пор не вернула, расписку только оставила и все», - вспоминает Барцакин.

«Делом Алабужной занимался один из моих друзей, он ей сказал - верни деньги, а она ответила, что работает с Двоскиным и ничего отдавать не намерена, - рассказывает Владимир Барцакин. - Как я понял, Двоскин решил заплатить за нее, чтобы она вышла быстрее на свободу. - В общем, Лобода деньги взяла, ничего не сделала, и с нее стали требовать вернуть средства, а она переводила стрелки на меня, мол, деньги я получил, хотя я ничего не брал и этим делом особенно не интересовался», - утверждает мой собеседник.

Вскоре Мария Лобода приехала к Владимиру Барцакину домой в сопровождение охраны Двоскина с явно не радостным выражением лица. «Она умоляла занять ей 200 тыс. долл., но я отказался, так как она и прежние долги не возвращала, - рассказывает бизнесмен. - Тогда в дело вступила охрана Двоскина. Я поговорил с ним по телефону, и мы договорились предоставить барышне месяц на решение всех ее проблем», - вспоминает Владимир.

Деньги Мария Лобода не вернула и через месяц, продолжая по-прежнему все «валить» на Барцакина. «Он и решил мне в итоге отомстить», - считает бизнесмен. - Было сфабриковал дело, что якобы у Двоскина прошли обыски, якобы его арестовывали в ГСУ, он вызывал там четыре раза «скорую», и он отправил ко мне ребят, чтобы я помог решить этот вопрос. Соответственно я направил ребят к Антонову, но все это была фикция, представляете, все писалось с первых минут, даже телефоны заранее прослушивались и эти записи есть в материалах дела, т.е. предлагая мне деньги, они уже подключили спецслужбы, чтобы дело раскрутить».

По словам Владимира Барцакина, целью являлся вовсе не он, а его знакомый Антонов, человек со связями в СК и ФСБ. Якобы Антонову задолжал 10 млн. евро некий банкир Девяткин, решивший не отдавать долг, а просто посадить «заемщика», заплатив за чьи-то старания гораздо меньшую сумму.

Банкир Константин Девяткин стал известен в конце 2000-х на волне преднамеренного банкротства зеленоградского ЗелАК-Банка. Эта история имеет все шансы войти в историю современной России как пример того, как можно украсть у государства и российских налогоплательщиков почти полмиллиарда рублей и остаться безнаказанным. Как установило следствие, еще в ноябре 2008 года 48-летний президент ОАО КБ «ЗелАК-Банка» Константин Девяткин, зная, что величина чистых активов ООО «Системы управления» на момент совершения сделки меньше стоимости приобретаемых векселей, действуя вопреки законным интересам ОАО «ЗелАК-Банк», приобрел у гражданки Узбекистана Мирзаевой векселя по цене 368 млн руб. Сумма сделки составила почти 400% от собственных средств банка. Как отмечается в материалах уголовного дела, это «повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам ООО «ЗелАК-Банк» и вкладчикам кредитного учреждения». В результате у банка не осталось не только собственных, но и заемных средств, проведение любых банковских операций стало невозможным, следствием чего стало банкротство.

А уже в 2014 году, как отмечают банковские эксперты на украденные деньги из «ЗелАК-Банка» г-н Девяткин приобрел банк «Навигатор». Это кредитное учреждение также было обанкрочено, деньги выведены и обналичены через подконтрольные фирмы однодневки. Общий ущерб от этой аферы превысил 5 млрд. рублей.

Как в случаем с «ЗелАК-Банком», так и в случае с «Навигатором» следствие упорно не видело в действиях г-на Девяткина состава преступления. Но до тех пор, пока пострадавшим не стал тот самый человек со связями Элан Антонов. В банке «Навигатор» с одного из его счетов исчезло 10 млн. евро. Примечательно, что г-н Антонов получил эти деньги за улаживание проблем иностранных инвесторов в Москве.

Дела не заладились у фирмы WTE Wassertechnik, входящей в австрийский холдинг EVN. WTE выиграло тендер на строительство предприятия по производству гипохлорита натрия на Юго-Западе Москвы, которое предназначалось для серьезной модернизации ОАО «Мосводоканалом» водоснабжения питьевой водой практически всей столицы. Однако правительство столицы отказывалось принимать предприятие в эксплуатацию. Тогда российские представители WTE обратились за помощью к «всемогущему» Элану Антонову.

Транш в 10 млн евро за решение проблем австрийских бизнесменов и был перечислен на указанные Антоновым счета как раз в банке «Навигатор». Увидеть эти деньги Элану Антонову было уже не суждено - банк «Навигатор» был аккуратно обанкрочен г-м Девяткиным, а отдавать украденные средства он отказался. Удивительным образом, но в разгар выяснения отношений между Антоновым и Девяткиным из-за 10 млн. евро, появляется уголовное это дело против Антонова и Барцакина. [...]

Люди с неодозначным прошлым рассматривают Крым, как своеобразную "тортугу", как место, где вдали от посторонних глаз можно проворачивать неоднозначные дела, тем более, не опасаясь конкуренции: крупные игроки, опасаясь санкций, не очень-то торопятся осваивать полуостров. Зато сомнительные личности, более известные благодаря "обнальным" операциям, чувствуют здесь себя, как рыба в воде. Как сообщает "Новая газета" со ссылкой на расследование Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), финансовая система Крыма поделена между бывшими международными преступниками, причастными в частности к афере с выводом 20 млрд долларов из России в Молдову. При этом активность сомнительных личностей в Крыму "крышуется" высокопоставленными силовиками в Москве.

Под зонтиком АСВ

Как только были приняты эти законы, в Крым потянулись архитекторы новой финансовой системы. Они первыми получили в распоряжение активы ушедших украинских банков, первыми смогли извлечь выгоду из своего тогда монопольного положения - на счета их банков направились финансовые потоки как из федерального центра, так и из самого Крыма. И хотя в России о многих из этих банков тогда мало кто слышал, на полуострове они начали быстро расти.

Слускер-Двоскин, человек без паспорта

Люди из «Ландромата»

В 2014 году OCCRP писал о, возможно, самой крупной операции по отмыванию преступных доходов в Восточной Европе . Журналисты назвали эту операцию «Ландроматом». Эта схема работала с 2011 по 2014 годы, она позволила преступникам вывести из России в Молдову, а затем в Латвию около 20 млрд долларов. Почти все денежные переводы осуществлялись на основании сфальсифицированных решений молдавских судей. В отношении многих судей из Молдовы, замешанных в схеме, сегодня расследуются уголовные дела о получении ими взяток.

Судя по документам из молдавского уголовного дела, санкт-петербургский банк «Балтика» был одним из самых активных пользователей «Ландромата». Молдавские правоохранители писали, что клиенты «Балтики» перевели в Молдову по сомнительным платежам 77 млрд рублей (около 2 млрд долларов по действовавшему курсу).

Оксана Черняк, председатель правления «Балтики» , в письме OCCRP отрицала какие-либо нарушения со стороны банка и его клиентов. Основной владелец «Балтики» Олег Власов отказывался обсуждать эти вопросы с OCCRP.

Имя Олега Власова также упоминалось в расследовании, которое вела группа офицера Целякова. «По данным «прослушки», Власов был хорошо знаком с банкирами, которые занимались отмыванием денег. Мы даже допрашивали его, но потом дело развалилось, а я был арестован», - говорит Целяков.

Власов вместе со своими партнерами по «Балтике» сегодня работает в Крыму. Им принадлежит банк «Верхневолжский», который до «присоединения» Крыма в основном работал в ярославском регионе.

«Верхневолжский» пришел в Крым в 2014 году: сегодня на полуострове, по данным ЦБ, работают 26 офисов банка. В декабре 2014 года ЦБ оштрафовал «Верхневолжский» за нарушение закона о противодействии отмыванию денег. Регулятор не уточнил, в чем заключались эти нарушения.

Судя по документам молдавских правоохранителей, в схеме по выводу денег из России в Молдову участвовали также клиенты Темпбанка . Сегодня у Темпбанка работают два отделения в Крыму - в Симферополе и Севастополе.

В 2014 году Темпбанк был включен в санкционный список США , но не из-за Крыма, а из-за Сирии. В пресс-релизе американского казначейства говорилось: «Московский Темпбанк и его топ-менеджер Михаил Гаглоев оказывали материальную поддержку и услуги правительству Сирии, включая Центральный банк Сирии и SYTROL, государственную нефтяную компанию».

Другие связи с отмыванием

К2 банк - небольшая кредитная организация из Карачаево-Черкесии. Банк занимает 466-е место по размеру активов в России. После «присоединения» Крыма К2 открыл шесть отделений в Севастополе, Симферополе, Феодосии и Евпатории. Акции банка распределены между 12 людьми, каждый из которых контролирует не больше 10%. Имена этих акционеров не сильно известны в банковском мире России. OCCRP удалось обнаружить, что некоторые совладельцы К2 банка могли иметь отношение к другим финансовым учреждениям, которые занимались отмыванием денег.

Один из основных акционеров К2 банка - Маргарита Чуканова, ей принадлежат 10% акций. Человек с таким же именем владел миноритарной долей в небанковской кредитной организации «РК-Центр». ЦБ отозвал лицензию у этой организации в 2006 году за отмывание денег. В своем пресс-релизе регулятор утверждал, что всего за два месяца 2006 года «клиентами кредитной организации были осуществлены в пользу нерезидентов платежи, имеющие признаки фиктивности, на общую сумму 25,3 млрд рублей».

Другой российский банк, пришедший в Крым, - Аделантбанк. Банк занимает 561-е место в России по размеру активов, а на полуострове работают три его отделения.

Акции Аделантбанка распределены между одиннадцатью людьми, каждый из которых контролирует небольшую долю. Один из них - Максим Липский. По данным ЦБ, человек с таким же именем был акционером московского банка «Совинком» (через британскую компанию Brys Worldwide Ltd). В 2014 году ЦБ отозвал лицензию у «Совинкома» за нарушение различных законов, в том числе о противодействии отмыванию преступных доходов. Регулятор утверждал, что клиенты «Совинкома» в 2013 году совершили сомнительные операции на общую сумму 6,8 млрд рублей.

Другой акционер Аделантбанка - Анна Лыга. Человек с таким же именем через ряд российских компаний в 2013 году владел долей в Генбанке, который контролирует Евгений Двоскин.